European Financial Advisor (Certificación EFA)

Módulo 1: Instrumentos y mercados financieros

• Factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión

• Fundamentos de la inversión

• Sistema financiero

• Mercado de Renta Fija

• Mercado de Renta Variable

• Mercado de Divisas

• Mercado de Productos Derivados

• Productos complejos

• Inversiones Financieras Sostenibles

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Módulo 2: Fondos y sociedades de inversión mobiliaria

• Visión general de los fondos de inversión mobiliaria

• Fondos de inversión y sus objetivos de inversión

• Fondos de inversión libre (Hedge Funds)

• Estilos de gestión

• Análisis y selección de fondos

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Módulo 3: Gestión de carteras

• Riesgo y marco de rendimiento

• Mercados de capital eficientes

• Teoría de Carteras

• Proceso de asignación de activos

• Medición y atribución de resultados

• Información del rendimiento a los clientes

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Módulo 4: Seguros

• La institución del seguro

• Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales

• Marco legal del contrato de seguro

• Técnica aseguradora

• Introducción y aspectos generales de las coberturas personales

• Seguro de vida

• Seguro de accidentes

• Seguro de enfermedad (seguro de salud)

• Planes de seguros de empresa

• Planificación de Coberturas Personales

• Seguros contra daños y seguros patrimoniales

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Módulo 5: Pensiones y planificación de la jubilación

• Planes y Fondos de Pensiones

• Principios básicos para la planificación de la jubilación

• Análisis de los ingreso

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Módulo 6: Inversión inmobiliaria

• La inversión inmobiliaria

• Productos hipotecarios y métodos de amortización

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Módulo 7: Crédito y financiación

• Productos de crédito

• Análisis del riesgo de particulares

• Análisis de las garantías

• Apalancamiento

• Reagrupación de deudas

• Gestión de la insolvencia

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Módulo 8: Fiscalidad de las inversiones

• Marco tributario

• Planificación fiscal

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Módulo 9: Fiscalidad de las inversiones

• Cumplimiento normativo

• Prestación de servicios de inversión
• Abuso de mercado
• Prevención del blanqueo de capitales y de
• la financiación del terrorismo
• Protección de datos

• Código Ético de EFPA

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Módulo 10: Asesoramiento y planificación financiera

• El cliente y la asesoría financiera

• Establecimiento de la relación cliente-planificador

• Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas

• Determinación del estado económico-financiero del cliente

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